高金和嘉信理财联合发布第九年度中国新富人群财富健康指数
中证报中证网讯（记者 黄一灵）近日，上海交通大学上海高级金融学院（高金）与全球金融服务机构嘉信理财联合发布第九年度的中国新富人群财富健康指数。
本次调研共访问了4565名样本，覆盖上海、北京、广州、深圳、成都、杭州、大连、厦门、重庆、武汉、南通、石家庄、中山、昆明及襄阳共计十五座城市。
在无风险利率下行的大背景下，中国新富人群正以更积极的姿态探索多元化投资路径，在金融投资方面的活跃度显著提升。今年，现金和定存在新富人群资产配置中的平均占比首次下降，来到52.5%。基金的投资参与度提升最为显著，持有基金的受访者比例创五年来新高，基金在新富人群投资组合中的平均占比也跃升至12.4%。此外，股票和海外投资也颇受新富人群青睐，近四成（38.8%）受访者表示对海外资产配置感兴趣。
“近年来，多元化配置的理念逐渐深入人心，新富人群在实践中做出了不少积极转变。然而，这些有益的尝试能否转化为长期、稳健的投资成果和回报，金融素养提升依旧是关键。”高金教授吴飞表示：“我们从多年的调研中发现，对于风险和收益关系的把握是一个较为明显的短板。行业应紧扣新富人群的需求和行为变化，同时关注适当性问题，积极打造具有针对性和前瞻性的投资者教育体系，并通过数字化渠道触达重点人群，助力其在财富管理的道路上行稳致远。”
在生成式人工智能技术迅速发展的背景下，今年的研究还特别关注了新富人群对AI赋能金融服务的态度与使用行为。调研结果显示，中国新富人群对AI生成投资建议的信任度显著高于海外市场，有近七成表示非常信任或比较信任。其中，投资风格越激进的受访者对此信任度越高，而投资经验超过15年的人群则明显更青睐人工服务。在具体应用层面，新富人群更加认可AI在技术性分析方面的优势，而人工投顾则在情感陪伴、挖掘客户需求等涉及人际交互的场景中展现出独特价值。