【导读】基金行业“618”氛围减弱，投教工作已日常化

中国基金报记者 方丽 张燕北

又是一年“618”理财节。

与往年相比，今年基金行业的“618”年中大促氛围有所减弱，与此同时，重投教、轻营销的趋势仍在延续。

业内人士指出，这种现象与行业发展现状密切相关：一方面，在当前政策导向和市场行情下，行业整体愈发重视投资者教育；另一方面，投教工作已实现常态化，无需集中在特定时间节点集中开展。

基金行业“618”氛围减弱

“618”期间，电商销售红红火火。记者了解到，今年基金行业对“618理财节”的安排比较少，多以投教为主。例如，今年诺安基金针对“618”电商节继续开展“诺安回报日”系列活动。具体包括以下形式：6月18日当周每天一场直播，在线答疑，与投资者亲密互动；推出形式多样的专栏，包括基金经理观点、好书推荐等；在第三方销售平台开展晒收益活动等。

中欧基金旗下财富管理平台中欧财富则在“618”理财节上新了三张专属于定投的福利金，每张都支持关联一个定投计划。投资者每坚持一次定投就可以享受到福利金带来的随机优惠，累计可以获得最高券面金额。活动整体紧扣“理财”主题，鼓励投资者通过定投降低持仓成本、应对波动。

“我们都是跟着平台走。平台有需求、有号召就会做相应活动。”一家大型公募人士透露，“基金公司近两年独立推出的营销导向的理财节活动并不多，多数是参加销售平台的活动。而且‘618’是电商快消的大促，蚂蚁基金等平台的大促是‘818’‘1218’等。”

事实上，与前几年的“年中大促”相比，行业对“618”的定位已发生变化。国联基金指出，早期“618”对于基金公司而言，更多是一个借助电商节流量红利进行产品营销推广的机会，活动往往聚焦在产品推荐、费率优惠等层面。随着监管政策导向以及行业对投资者盈利体验的重视，目前活动定位已逐渐转向投资者服务与陪伴。

诺安基金网络金融部则介绍称，公司系列活动比之往年更注重落实新“国九条”与高质量发展要求，强调“以投资者为本”，因此活动上更精细化，更重视客户的获得感。

“理财节”需进一步精细化

在“618”活动重投教、轻营销的趋势下，由于基金公司已经将投教工作日常化，活动氛围不再浓厚。

一位公募人士表示，2023年9月1日，中国证券投资基金业协会重磅发布了《公开募集证券投资基金投资者教育工作指引（试行）》，为基金行业提供了详尽的投教行动指南和业务指引。

“自此，投教工作在公募基金业务发展中占据了举足轻重的地位。与以往营销驱动的模式不同，如今的基金公司从制度、人员、流程到经费等各个方面，都为投资者教育工作提供了坚实的保障，并将其深度融入企业文化和各项业务之中。”上述公募人士说。

国联基金表示，基金行业对“618”的重新定位从“销售冲刺”向“心智培育”转型。未来理财节的核心竞争力，在于能否将专业投教、情感陪伴、科技体验编织为持续的价值网络。

谈及未来基金行业如何打造更好的“理财节”体验和服务需要发力的方向，创金合信基金表示，可能需要更多从精细化和品牌化出发。“618”电商节，通过营造节日品牌氛围以及大量的福利，促进用户消费。理财更注重用户对机构的品牌感知，强调用户便捷地选到“好的理财产品”，通过精细化分类，提升用户的持仓体验，以增强用户对基金理财的信心。

国联基金建议，基金公司之间可开展合作，联合举办大型投资论坛、主题活动，共享投研成果与市场资源，提升整体效果；还可与银行、券商、互联网平台等销售渠道合作，共同开发创新服务模式与营销活动，拓宽投资者触达渠道。

诺安基金网络金融部提出，一是从产品营销到“以投资者为本”的服务陪伴；二是优化激励机制，引导长期投资行为；最后，基金公司可适当结合自身品牌特色和投资理念，打造特色化“理财节”，持续举办具有公司特色的主题活动。

编辑：晨曦

校对：纪元

制作：小茉

审核：陈墨

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