极目新闻记者 黄忠

通讯员 周雨欣 童登科

实习生 陈茜

“恭喜您！已被随机抽中为领取扶贫款的幸运用户，可获得147万元扶贫资金！”如果有人热情地向你推荐这种好事，别怀疑，一定是诈骗。

11月18日，湖北省随州市随县检察院检察官以案说法，提醒广大群众警惕以“领取扶贫款”为幌子实施的诈骗，及其背后洗钱环节的犯罪面纱，“广大群众切勿轻信，以免落入骗子设下的陷阱”。

原来，2024年9月，随县的徐某某在QQ上收到一条陌生好友申请，对方声称其有资格领取高额国家扶贫款项。面对如此高额的“扶贫款”，徐某某心动了，按照对方指引下载了所谓的“乡村发展基金会”软件，并加入相关群聊。“领取这笔扶贫款前，需要先用你的银行卡进行几次资金接收和转移，以‘激活账户权限’，这是必要的账户包装流程。”群内人员向徐某某解释道。

尽管意识到这种行为可能涉及违法犯罪，但在高额回报的诱惑下，徐某某仍抱着侥幸心理选择了配合。承办检察官介绍，2024年9月6日至24日期间，他使用自己名下的3张银行卡，先后6次接收不明来源资金共计13.5万元。并按照对方的提示，通过取现、无卡转存等方式将资金转移至指定账户，每笔获利500元，累计非法获利3000元。

“经查，徐某某接收的资金中有5.5万元系两名被害人的被骗款项。”承办检察官告诉极目新闻记者，这两名被害人沈某某、肖某某因同样轻信“扶贫款”骗局，将2万元和3.5万元分别按要求转入了徐某某的银行卡。案发后，被告人徐某某虽主动退缴违法所得3000元，并向被害人退赔损失4000元，但其行为已构成犯罪。

“该案中诈骗分子利用群众对国家扶贫政策的信任，以及部分人渴望‘不劳而获’的心理精心设计骗局，而部分参与者在利益驱动下，沦为犯罪‘工具人’。”承办检察官介绍，被告人徐某某明知是犯罪所得，仍通过提供银行账户、接收和转移资金的方式予以掩饰、隐瞒，其行为已触犯刑法，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以掩饰、隐瞒犯罪所得罪追究其刑事责任。

徐某某虽然有自首、退赃退赔等情节，可从轻处罚，但仍需承担刑责，该院依法对其提起公诉。承办检察官介绍，今年5月23日，被告人徐某某因犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，被当地法院判处有期徒刑一年三个月，缓刑一年六个月，并处罚金人民币四千元。目前，相关判决已生效。上游诈骗分子案件仍在进一步办理中。

承办检察官提醒，天降巨额“扶贫款”，一定是陷阱。银行卡、微信、支付宝等账户涉及个人征信，一旦被用于违法犯罪将承担连带责任。发现账户异常或疑似诈骗，应立即冻结账户并向公安机关报案。