在金融行业竞争日益激烈、监管要求不断严格的背景下，江南农村商业银行积极探索创新管理模式，通过网格化管理工具，逐月开展“合规日”专题活动，完善员工异常行为排查体系，营造浓厚的合规文化氛围，为合规银行建设注入新的活力。

以案为鉴

建网梳格推动员工异常行为网格化管理

前事不忘，后事之师。以案为鉴，在全行范围内构建了在岗员工网格化管理工作机制，持续压实员工案防工作责任，梳理员工日常管理工作流程，细化合规管理工作机制，确保员工管理工作做实、做细，及早发现案件风险，提早介入风险事件，从而有效防范风险事件、防患于未然。落实考核机制，按照“违规必惩，奖惩分明，奖惩有度”的原则，设立了网格化管理专项基金，并按年度对网格化管理责任执行情况进行奖惩。

层层落实，压实“担子”。一是明确网格长责任，针对责任压实不到位的问题，该行以现行组织架构为基础，进一步明确机构负责人为网格长，对员工异常行为管理、案件防控工作承担第一责任。二是发挥督察员作用，通过引入网格督察员机制，有效压实网格长履职。以合规日活动为契机，要求督察员按月参加督察网格的合规日活动，督促网格成员做实合规活动，督促网格长切实履职，提升异常行为排查质效。

以学为基

有条不紊促进合规活动日常化开展

2024年，江南农村商业银行充分借助网格化管理这一有效工具，在全行范围内按月开展“合规日”专题活动。

全员参与，在网格化管理的基础上，“合规日”活动以每个网格为单位按月开展，由网格长负责组织本网格人员进行培训、学习和自查检查工作；督察员现场参与活动，监督活动开展情况及成效，开展典型案例宣导；网格员则积极参与并交流、讨论、互查，促进合规活动人人参与，合规意识深入人心。

全员分享，利用网格化管理的信息传递优势，及时分享合规管理和员工异常行为管理的先进经验和典型案例。不同网格之间相互学习、相互借鉴，共同提高合规文化建设水平。当某个基层网格在某方面取得显著成效，该网格的经验做法将迅速在全行其他网格中进行推广普及，提高全行风险防范能力。

全员比拼，建立合规日活动考核机制，对表现优秀的网格进行表彰和奖励，对不达标的网格进行通报、督促整改，激发员工参与活动的积极性和主动性，形成人人讲合规、处处重合规的良好氛围。

三位一体

持续完善丰富员工异常行为排查体系

建立“员工异常行为日常排查、线上监测、专项（集中）排查”三位一体式排查体系，让各机构、网格知道如何查、从哪查、查哪些。

日常排查。通过谈心谈话、疑点数据排查等方式开展日常排查工作，并规范日常排查的实施标准与工作要求，将工作标准化进系统，提升排查效率、效果。

线上监测。集中梳理优化监测模型，将模型分类为违规经营监测、违法违纪监测、社会信息及社会信誉监测、工作与生活状态监测等四大类别，加大对业务操作层面的违规行为监测力度。建立异常行为监测全生命周期管理机制，梳理疑点信息派发流程、明确疑点信息排查要求，为各机构、各网格开展员工异常行为管理工作提供强有效的信息支撑与方向指引，规范疑点行为、数据处置方式，对疑点信息采取闭环管理，确保疑点数据、风险信号不放过。

集中（专项）排查。年度集中排查，通过公开数据排查员工工商注册信息等，对存在异常行为信号的员工进行整理归纳，开展定向排查。月度集中排查，由各级机构、网格开展“十种人”自排自查工作，员工逐级汇报、机构网格逐级排查。专项排查，由合规管理部牵头开展案防风险或重点业务领域等专项排查，今年已完成全员违规事项的专项排查工作。

网格化管理是江南农村商业银行在合规管理方面的一次积极探索和创新，为银行的稳健经营提供坚实保障。通过网格化管理的有效实施，逐步实现合规管理的全面覆盖和精细化管理，增强了风险防控能力，营造了浓厚的合规文化氛围。