反洗钱法修订草案三审 明确金融机构采取洗钱风险管理措施条件
创始人
2025-01-14 09:07:36
0

《反洗钱法修订草案三审明确金融机构采取洗钱风险管理措施条件》

反洗钱法修订草案三审带来重要意义。它明确了金融机构采取洗钱风险管理措施的条件,这有助于构建更为严密的反洗钱体系。通过清晰界定条件,金融机构能精准地知晓在何种情况下开展洗钱风险管理工作。这将促使金融机构更加积极主动地进行客户身份识别、交易监测等操作,从而有效防范洗钱活动利用金融体系进行非法资金转移。同时,这也体现出我国在反洗钱监管方面不断完善法律依据,以适应日益复杂的金融环境和国际反洗钱要求。


反洗钱法修订草案提请十四届全国人大常委会三次审议。草案三审稿进一步明确金融机构采取洗钱风险管理措施的条件,避免影响客户正常的金融活动。

反洗钱法修订草案三审稿中,建议细化规定金融机构发现客户交易与客户身份、风险状况等不符的,采取进一步核实有关情况的措施;存在洗钱高风险情形且有必要时,可以采取限制交易方式等措施。草案第三十条规定:

在业务关系存续期间,金融机构应当持续关注并评估客户整体状况及交易情况,了解客户的洗钱风险。发现客户进行的交易与金融机构所掌握的客户身份、风险状况等不符的,应当进一步核实客户及其交易有关情况;对存在洗钱高风险情形的,必要时可以采取限制交易方式、金额或者频次,限制业务类型,拒绝办理业务,终止业务关系等洗钱风险管理措施。

金融机构采取洗钱风险管理措施,应当按照有关管理规定的要求和程序,平衡好管理洗钱风险与优化金融服务的关系,不得采取与洗钱风险状况明显不相匹配的措施,并保障客户与医疗、社会保障、公用事业服务等相关的基本的、必需的金融服务。

反洗钱法修订草案在征求意见过程中,有较多意见提出应当明确金融机构采取洗钱风险管理措施的,不得侵犯存款人取款权利。对此草案也做出了规定:

全国人大宪法和法律委员会副主任委员 黄明:宪法和法律委员会、法制工作委员会就此问题与有关方面共同研究认为,存款自愿、取款自由是商业银行法的明确规定,商业银行与客户之间是平等主体间的民事关系,金融机构采取洗钱风险管理措施应当在其业务权限范围内进行,不得擅自冻结或者变相冻结客户资金。

相关内容

原创 ...
往往是最普通的人,最终成就了历史上的种种伟大事件。耶佩尔市的老一辈...
2025-07-05 12:33:53
原创 ...
本文所有史料均来自于《二战史》一书,作者保证史料之真实性,同时无任...
2025-07-05 12:33:38
原创 ...
随着第一次工业革命和第二次工业革命的开展,西方世界的各项能力都得到...
2025-07-05 12:33:34
原创 ...
俗话说:“两虎相斗,必有一伤”,当强势的希腊王后弗里德里克与西班牙...
2025-07-05 12:33:28
原创 ...
莱因哈德·特里斯坦·欧根·海德里希,德国纳粹党党卫队的重要成员之一...
2025-07-05 12:33:15
原创 ...
话说罗成枪挑十二太保,靠山王杨林败退二十余里,收拾起残兵败将,正欲...
2025-07-05 12:33:15
原创 ...
早在西汉时期,一代名将霍去病率军千里奔袭,在漠北之战重创匈奴人,饮...
2025-07-05 12:33:02
原创 ...
1842年大家都知道这个日子,也是中国屈辱史的开端,我国的国门就这...
2025-07-05 12:32:54
原创 ...
贾诩,东汉末期至三国曹魏的著名谋士、军事战略家、曹魏的开国功臣、三...
2025-07-05 12:32:52

热门资讯

记者用中文直接提问杨瀚森:你像... 记者用中文直接提问杨瀚森:你像约基奇还是像姚明
水庆霞为“苏超”盐城队打cal... 今晚19:30,江苏省城市足球联赛第5轮,盐城队将主场对阵镇江队。赛前,原中国女足国家队主帅水庆霞录...
金鸡湖千架无人机表演为苏超加油... 北京时间6月29日,“苏超”第5轮,苏州队坐镇主场迎战扬州队,赛前,苏州金鸡湖上空千架无人机进行表演...
伊朗军方警告以方:再挑衅将遭毁... 伊朗军方近期发出强硬警告,称若以色列方面继续进行挑衅行为,伊朗将给予毁灭性的回击。这一警告彰显了伊朗...
293名“文物医生”泸州大比武... 封面新闻记者 徐庆 李雨心 刘承源 7月的泸州,热浪翻滚。3日至6日,第二届全国文物行业职业技能大赛...
申真谞创历史新高75次登顶韩国... 转载自微信公众号:新舟围棋 据韩游网韩昌奎报道,7月5日韩国棋院公布了2025年7月初职业棋手排名中...
从“香港你好”到“国安家好”,... “香港你好”,那是对香港回归的深情呼唤,是祖国对这片土地的牵挂。而“国安家好”,则彰显了国家安全对于...
当心铅藏在家里这些“隐秘角落”... 当心铅藏在家里这些“隐秘角落”!首先是油漆,老旧房屋的墙面油漆、家具油漆等可能含铅,其挥发物会危害家...
演员罗嘉良发文痛悼《创世纪》中... 7月5日,著名演员罗嘉良发文,追忆近日先后离世的两位TVB老牌“绿叶”演员:享年92岁的周骢和享年7...
官方通报K1373次列车停滞:... 7月5日,广铁长沙客运段发布关于K1373次客车滞留东孝站的情况说明: 7月2日20时28分许,金温...