近期，社会上出现一系列以花店、蛋糕店等商户为目标的新型洗钱方式，已导致多人无辜变成洗钱“帮凶”。新的骗局已经出现在旅行社，已有多家旅行社受骗。

那么，商户是如何上当的？又该怎么预防？

天降大订单？

商户可能秒变洗钱“帮凶”

案例一：制作花束资金成涉诈赃款

江苏一花店老板茆女士收到一名陌生顾客的订单，要求制作一个52000元的现金花束。顾客承诺，把制作需要的资金以转账形式转至茆女士银行卡，并让她帮忙取钱、制作花束。然而，当茆女士将花束送到顾客手中后，茆女士很快收到了银行卡被冻结的消息。

经反诈中心核实，用于制作花束的资金实际上是涉嫌诈骗犯罪的赃款。

案例二：民警扮跑腿小哥抓“天价蛋糕”嫌疑人

浙江一蛋糕店老板接到一笔订单，顾客要求把14000余元现金当红包放进蛋糕里。然而当对方转账后，蛋糕店老板的银行卡随即被冻结。

民警推断，这是一种电信网络诈骗团伙洗钱的新模式。于是，民警乔装扮成“跑腿小哥”对嫌疑人进行抓捕，成功缴获两只蛋糕和一束鲜花，里面藏有现金4.2万元。

案例三：阔绰“顾客”？实则涉嫌洗钱

不看款式，不问价格，一出手就是50多万元……广西一男子买黄金时举动反常，引起金店负责人警惕，并立刻报警。经民警核查，确认该男子涉嫌为电诈团伙洗钱。经讯问，邓某对使用他人银行卡购买黄金饰品用来掩饰、隐瞒犯罪所得的犯罪事实供认不讳。

最终，民警现场查获两部作案手机和两张涉案银行卡，并依法扣押涉案资金52.6万元。

与此类似的手法业出现在旅游行业，已有多家旅行社账户被冻结，正常经营受到严重影响。

作为唯一接待方全程负责团建，又受委托代订迪士尼门票

某旅行社今年5月下旬的一天，他们开在某网络平台上的店铺迎来一位财神爷。

来者表示自己代表XX市XX建设集团有限公司，公司计划组织数十名员工到该旅行社所在地搞一场团建。经过一番咨询和讨价还价之后，双方达成了初步协议，该旅行社作为唯一的接待方，全程负责安排此次团建活动。

随后该代表表示自己公司还有一批人是计划去香港迪士尼，想请该旅行社一起负责。该旅行社负责人认为自己公司原只是负责本地地接业务，对于外地业务并不熟悉，但该代表表示由于本公司财务制度，需要统一结算报账，如果不能一起来做，只能另寻合作方了。

旅行社为了留住客户，同时觉得只是代订门票业务也并不复杂，虽然利润不高，但总不会白干，于是就答应了下来。很快旅行社的财务便收到部分转账，既然钱已到账，于是很快就为该客户完成了迪士尼门票的预定，随即又一笔转账也到位。看来这客户还是很靠谱，不扎帐，真是财神爷。但作为公司的财务发现了不对劲，她找到老总说，这个客户两笔转账来自不同的省份，而且还不是该公司的所在地，恐怕其中有问题。于是该旅行社老板找自己的熟人去打听了解，并又向警方咨询，结果发现，自己的账号已经被银行冻结，无意中成为诈骗分子的洗钱“帮凶”，而面临即将到来的旅游旺季，账号冻结着无法开展业务。无奈之下，经过配合警方工作，先期用自己的资金垫款向受害者完成退赔，尽管受到损失，但能使自己的账号解冻也算不错的选择了。

据了解目前已有多家旅行社被陷入这一骗局，有的不仅账号被冻结，还无端损失不少真金白银。

新型洗钱手法迷惑性强

商户需提高警惕防止受骗

不法分子的诈骗套路主要是↓↓↓

1.诈骗分子为快速洗钱，把从银行取现、换虚拟币的方式转变为在金店、花店、蛋糕店、烟酒店等进行大额消费套现。

2.诈骗分子会要求专门为其转移诈骗赃款的不法人员购买方便变现的商品（如烟酒、礼盒、黄金等）让商户经营者提供银行卡号，并将钱打入其银行账户内 。

3.随后，诈骗分子将卡号转发给电诈案件受害人。商户收到的“预付款”实际是电诈案件被骗来的“赃款”。

4.商户经营者无意中成为诈骗分子的洗钱“帮凶”并导致商户账户被冻结，造成一定经济损失。

商户该如何保护好自己的钱包？↓↓↓

⚠️警方提醒⚠️

1.谨慎接收大额网络订单和线下订单，规范收款流程，拒绝来历不明的货款：

警惕上门大额采购伪装掩饰真实面目的订单

警惕大额采购不在乎款式和型号、照单全收的订单

警惕贵重物品通过网上下单跑腿送货，买家不露面的订单

2.不要随意提供自己的银行账户或收款二维码，避免无意中成为诈骗分子洗钱的工具；

3.若发现银行账户出现异常状况，第一时间到银行查明原因，保留好聊天记录、交易记录等证据，及时报警，配合调查。

综合央视新闻及相关媒体