面对复杂多变的安全形势，提升一线人员的反欺诈与反洗钱能力，已成为银行业机构履行社会责任、保障客户权益的迫切要求。为此，江都农商银行紧扣“实战、实效、实用”目标，近期组织开展了一场以“精准反诈+反洗钱”为主题的专项培训，覆盖全行运营条线工作人员，着力打造一支业务能力强、风险意识高、反应速度快的金融护卫队伍。

培训伊始，运营管理部总经理田松兰作开班致辞。她表示，当前电信诈骗和洗钱活动手段频繁升级、隐匿性增强，已从单一作案转向有组织、跨区域的集团犯罪，不仅严重侵害人民群众财产安全，更对金融机构声誉与社会稳定性构成巨大威胁。她强调，银行员工作为风控的第一道关口，责任尤为重大，必须不断强化识别风险、拦截异常和应急处置的能力。田松兰说：“本次培训不仅是一次业务学习，更是一次责任的重申与使命的传递。”她鼓励全体学员珍惜机会、投入学习、积极思考，切实将培训内容转化为日常业务操作中的具体行动，共同构筑坚固的金融“防火墙”，为客户资金安全和全行稳健运营保驾护航。

本次培训特邀南京汇智苑咨询资深专家担任主讲。专家以《中华人民共和国反电信网络诈骗法》《电信网络诈骗及其关联违法犯罪联合惩戒办法》及《中华人民共和国反洗钱法》为核心，系统梳理了法律的背景、核心条款及适用情形，并结合近几年发生的典型真实案例，深入解析了各类诈骗与洗钱行为的操作模式、关键特征及识别方法。授课专家表示，诈骗分子常利用技术漏洞和社会工程学手段，不断翻新诈骗剧本，而洗钱行为则更加隐蔽，往往嵌入正常交易流程中，例如通过跨行多次转账、虚构贸易背景等手段混淆资金流向。

除了法律法规的深度解读，授课专家还聚焦一线实战，重点讲授了风险识别与防控的操作技巧，比如在账户开立环节，诸如“短期内多人集中开户、预留地址不实或重复、拒绝接受短信验证服务”等异常情形，极有可能是倒卖账户、实施诈骗的前兆。此外，授课专家结合实际系统操作，介绍了如何利用大数据和风控模型开展客户交易行为分析、识别可疑流水，并强调了“风险为本”的原则在实际工作中的应用路径。

为提高培训的参与感和实效性，培训特别设置了互动问答及情景模拟环节。学员们围绕日常工作中遇到的疑似诈骗情形踊跃提问，授课专家逐一剖析点评，现场气氛紧张而热烈。

下一步，该行计划通过定期组织实战演练、开展典型案件复盘、建设内部风控知识库等方式，进一步巩固和拓展培训成效，为客户提供更加安全、便捷、可靠的金融服务体验。马 娟